Bank vraagt afschriften van andere bank m.b.t wwft

[cheryl]

Ik heb al maandenlang een gesprek m.b.t wwft over hoe en waar mijn geld vandaan komt door het contante stortingen die ik heb gedaan.

Heb al de hele tijd gezegd door fysieke hallen, waarbij je dus geen bewijs meer krijgt van handpay's. Daarbij stort ik dan weer op mijn rekening voor online casino's. 

Heb niks te verbergen, maar dit duurt al een half jaar en heb al 4 verschillende medewerkers gesproken van ze.

Heb alle bewijs gestuurd van online casino's. Winsten daarvan. Vorige VOF etc.

En dan komt er zo'n persoonn zeggen ja is niet veilig dat je thuis geld heb liggen. Nee jullie bank wel. Daar betaal je om geld te kunnen zetten.

Ik ga natuurlijk niet elke week geld storten.

Spaar het op en dan stort ik het.. mjah

Vaak maak ik ook over van mijn beide bankrekening maar nu willen ze zelfs afschriften zien van mijn andere bank.

Is dat wel verplicht en mag dat dan weer ?

Grt

 

[jantje]

Klinkt als de rabobank

[MilanZLD]

Vaag zeg. 

Ik heb in het verleden zo vaak gepind in hallen/casino's en regelmatig 1-4 duizend gestort. Heb er nog nooit iets over gehoord van mijn bank(Rabobank).

Of gaat het bij jou om veel grotere bedragen? Omdat ze zo moeilijk doen. 

[cheryl]

11 minuten geleden zei MilanZLD:

Vaag zeg. 

Ik heb in het verleden zo vaak gepind in hallen/casino's en regelmatig 1-4 duizend gestort. Heb er nog nooit iets over gehoord van mijn bank(Rabobank).

Of gaat het bij jou om veel grotere bedragen? Omdat ze zo moeilijk doen. 

35k gestort in 13 maanden tijd om precies te zijn. 

Willen precies weten waar het vandaan komt. Mjah je krijgt geen bonnetjes meer bij een handpay in fysieke hallen dus kan niks laten zien. 

Abn Amro.

Ze willen van bijna 3 jaar lang afschriften zien van mijn andere bank omdat het om de periode ging vanaf 2023.

Waar hebben we het over.. 35k 🙄

[Rudi]

4 hours ago, cheryl said:

Ik heb al maandenlang een gesprek m.b.t wwft over hoe en waar mijn geld vandaan komt door het contante stortingen die ik heb gedaan.
Heb al de hele tijd gezegd door fysieke hallen, waarbij je dus geen bewijs meer krijgt van handpay's. Daarbij stort ik dan weer op mijn rekening voor online casino's. 

Vaak maak ik ook over van mijn beide bankrekening maar nu willen ze zelfs afschriften zien van mijn andere bank.
Is dat wel verplicht en mag dat dan weer ?

31 minutes ago, cheryl said:

35k gestort in 13 maanden tijd om precies te zijn. 
Willen precies weten waar het vandaan komt. Mjah je krijgt geen bonnetjes meer bij een handpay in fysieke hallen dus kan niks laten zien. 

Ze willen van bijna 3 jaar lang afschriften zien van mijn andere bank omdat het om de periode ging vanaf 2023.
Waar hebben we het over.. 35k 🙄

Hier een linkje van de Rijksoverheid over Wwft waarin staat aangegeven wanneer banken om uitleg mogen vragen:
https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft#anker-7-naar-welke-gegevens-mogen-banken-en-andere-instellingen-vragen

En 35 K winst uit automatenhallen over een periode van ruim een jaar is onwaarschijnlijk veel geld als je beweert dat dat winst uit automatenhallen is.
Er is  misschien wel een handjevol mensen die zoveel winnen, maar dat lijken me niet types die braaf hun geld dan weer op de bankrekening storten. 

Met gewoon spelen in automatenhallen is zoveel winst heel onwaarschijnlijk.

[cheryl]

40 minuten geleden zei Rudi:

Hier een linkje van de Rijksoverheid over Wwft waarin staat aangegeven wanneer banken om uitleg mogen vragen:
https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft#anker-7-naar-welke-gegevens-mogen-banken-en-andere-instellingen-vragen

En 35 K winst uit automatenhallen over een periode van ruim een jaar is onwaarschijnlijk veel geld als je beweert dat dat winst uit automatenhallen is.
Er is  misschien wel een handjevol mensen die zoveel winnen, maar dat lijken me niet types die braaf hun geld dan weer op de bankrekening storten. 

Met gewoon spelen in automatenhallen is zoveel winst heel onwaarschijnlijk.

Klopt. Dat is het ook niet. Had verteld geld van onderneming destijds. Gespaarde geld. Winst over hallen over lange periodes (jaren) want ik ga niet bij elke winst telkens weer storten.

online casino kan je wel winst uit halen maar fysieke niet ? (Speel alleen roulette en geen kasten)

Maar het is geen 35k uit hallen sowieso. Heb wel documenten gestuued van vorige onderneming en online casino kijken of ze daarmee goed genoeg vinden .

[PeppiSlots]

19 uur geleden zei cheryl:

Ik heb al maandenlang een gesprek m.b.t wwft over hoe en waar mijn geld vandaan komt door het contante stortingen die ik heb gedaan.

Heb al de hele tijd gezegd door fysieke hallen, waarbij je dus geen bewijs meer krijgt van handpay's. Daarbij stort ik dan weer op mijn rekening voor online casino's. 

Heb niks te verbergen, maar dit duurt al een half jaar en heb al 4 verschillende medewerkers gesproken van ze.

Heb alle bewijs gestuurd van online casino's. Winsten daarvan. Vorige VOF etc.

En dan komt er zo'n persoonn zeggen ja is niet veilig dat je thuis geld heb liggen. Nee jullie bank wel. Daar betaal je om geld te kunnen zetten.

Ik ga natuurlijk niet elke week geld storten.

Spaar het op en dan stort ik het.. mjah

Vaak maak ik ook over van mijn beide bankrekening maar nu willen ze zelfs afschriften zien van mijn andere bank.

Is dat wel verplicht en mag dat dan weer ?

Grt

 

Zelf (gelukkig) geen ervaring wat betreft jou verhaal. Even alles goed terug gelezen, als jij op de juiste manier gewoon kunt aantonen dat het legit is lijkt mij dat ze er niet veel aan anders mee kunnen dan het accepteren. Vind het af en toe ook wel ver gezocht hoor al die onderzoeken, nu met de huidige crypto markt heb ik ook het idee dat ze steeds verder gaan.

[cheryl]

2 uur geleden zei PeppiSlots:

Zelf (gelukkig) geen ervaring wat betreft jou verhaal. Even alles goed terug gelezen, als jij op de juiste manier gewoon kunt aantonen dat het legit is lijkt mij dat ze er niet veel aan anders mee kunnen dan het accepteren. Vind het af en toe ook wel ver gezocht hoor al die onderzoeken, nu met de huidige crypto markt heb ik ook het idee dat ze steeds verder gaan.

Probleem is dat je tegenwoordig geen bonnentjes krijg bij een handpay. Ze mogen het niet weggeven.

Normaal bewaar ik dat altijd.

Ik wacht nu nog ff op af wat hun reactie is

[MilanZLD]

28 minuten geleden zei cheryl:

Probleem is dat je tegenwoordig geen bonnentjes krijg bij een handpay. Ze mogen het niet weggeven.

Normaal bewaar ik dat altijd.

Ik wacht nu nog ff op af wat hun reactie is

Zeer vervelend zo'n onderzoek. Maar het gaat om erg grote bedragen. 

Als je zoveel geld gestort hebt, dan heb je het toch ook veel geld gepind? Dat zou je kunnen laten zien als bewijs? 

[Pierke]

Dus je hebt een grote som cash geld gespaard over de jaren heen. Ik snap wel dat de bank dan moeilijk doet als zij ineens een groot bedrag zien. Ik vind daar zelf ook wat van maar zo werkt het nu blijkbaar tegenwoordig. Ben wel benieuwd hoe het afloopt, lijkt me moeilijk om het allemaal te bewijzen. 

[Casino Specialist]

Hoewel de KYC kant van banken grotendeels is geautomatiseerd, worden alle rode vlaggen die omhoog komen uit de automatisering extra kritisch bekeken. Eenmaal onder de loep wil men graag van de hoed en de rand van elke euro weten. Ook al heb je een redelijke verklaring, dan durft men gerust nog extra ondersteunend bewijs te vragen wanneer er niet 100% kan worden gegaan dat alles netjes, schoon en (ge)witgeld is wanneer je dit stort.

Mijn tip is dan ook (voor iedereen die niets te verbergen heeft en niet aan het witwassen is) om een zeer zorgvuldige administratie (met bewijslast) bij te houden. Wat komt waar wanneer vandaan? Wat zijn je spaarmotieven en kunnen deze dus enigszins logisch worden verklaard? Zo zou argument kunnen zijn dat je alle fooien wilde sparen voor een (tweedehands) auto, maar na 3 jaar gespaard te hebben, je ineens een auto van de zaak kan leasen en dus nu maar je contant geld wilt storten.

Tegelijk wil ik iedereen die hier op het forum zit, graag meegeven dat wanneer je relatief veel (uit casino's gewonnen) contante bedragen hebt, het eenvoudigst is om hier simpelweg van te gaan leven. Reken uit wat je per maand ongeveer aan huishoudelijke items kwijt bent. Maak een huishoudtpot met cash en betaal daar boodschappen, benzine, terrasjes, vakanties en andere uitgaven mee. Tegelijkertijd zet je van je betaalrekening een gelijkwaardig bedrag door naar je spaar/beleg rekening.

Je hoeft geen geld te storten (scheelt stort en administratie kosten)

Je spaart maandelijks een vast bedrag

Je hebt grip op je uitgaven doordat cash tastbaarder is.