Contante betalingen boven €3000 verboden

[Casino Specialist]

"Nu geldt voor contante transacties boven 10.000 euro een meldplicht, straks wordt dat een verbod op transacties boven de 3000 euro. "Winkeliers mogen het bedrag dan gewoon niet meer accepteren", zegt Hoekstra. "We hebben samen met de politie gekeken of dit te handhaven is en de politie is tevreden over deze ingreep. Het helpt echt bij de aanpak van georganiseerde misdaad en witwassen."

Het verbod op contante transacties boven de 3000 euro geldt alleen voor ondernemers zoals bijvoorbeeld winkeliers en garagebedrijven. Als een particulier op Marktplaats dus iets aanbiedt dat duurder is dan 3000 euro en er wordt cash afgerekend, geldt dat verbod niet.

Dat is omdat er bij bedrijven als winkels sprake is van een continue geldstroom. Particulieren hebben veel minder te maken met betalingen boven 3000 euro, waardoor het niet efficiënt is om bij de aanpak van witwassen hierop in te zetten." - Bron: NOS/artikel/2291432

 

Betekend dit straks ook dat casino's en kansspelhallen gasten moeten gaan weigeren wanneer er meer dan €3000 contant geld in een (of meerdere) kasten wordt gestopt? Wanneer dit het geval is, hoe moeten kansspelhallen dit gaan controleren en als iemand met bijvoorbeeld €1000,- een €4000,- gewonnen heeft, mag hij hier dan nog maar €2000,- van uitgeven? En als deze gast de volgende dag terug komt, moet je dat dan mee tellen of mag hij/zij dan weer opnieuw €3000,- besteden? Telt deze wetgeving dan wel mee voor casino's? Wordt er speciaal voor hun (en een handje vol andere bedrijven) andere maatregels verzonnen om dit alsnog in te perken? Of wordt er niks aan gedaan simpelweg omdat het de staat genoeg geld oplevert en er op deze manier alsnog belasting over wordt betaald?

Wat vinden jullie wat er moet gebeuren en wie heeft er genoeg tijd, zin en kennis om dit uit te zoeken?

[Pinkman]

Minister Grabbelwaus heeft dit bedacht, waarschijnlijk na een avondje stappen, kortom belachelijke maatregel, typisch bedacht door mensen die geen idee hebben hoe het er in de echte wereld aan toe gaat. Gisteren €3000,00 storten zegt balietante dan moet u de facturen laten zien waar dat geld op binnengekomen is! Ik zeg doe maar €50,00 terug dan is het goed en dat was het . Wat een stelletje koekebakkers. Het gaat uiteindelijk fout in dit land door zeer incompetente politici  met een ruggengraat van elastiek.    

[Chuckmeister]

Op zich geen rare maatregel dit, want in Belgie is de wetgeving hierop al ingericht en van kracht.

De Wwft wet- en regelgeving is nu al van toepassing bij contante transacties van € 10.000 of meer. Het gaat hierbij wel om het begrip "transacties" ofwel per transactie.

Deelbetalingen en samengestelde transacties gelden ook als een en dezelfde transactie.

Het is natuurlijk in deze tijd nog vrij ongebruikelijk dat je grotere bedragen contant betaald. Pinlimieten verhogen, internetbankieren....het is allemaal met een druk op de knop gedaan natuurlijk. Geen enkele ondernemer zit eigenlijk op contant geld te wachten (veiligheidrisico's, afstorten kost de ondernemer geld), echter blijft het en wettig betaalmiddel.

In de strijd tegen het witwassen snap ik deze maatregel wel, want men wil dit steeds meer gaan bemoeilijken voor de witwassers....

Overigens wel benieuwd hoe hiermee om te gaan. Om op de vragen van @Gastheer Funtastic terug te komen .....

- Denk niet dat het uitvoerbaar is om te gaan controleren hoeveel geld spelers in een automaat gooien, wellicht alleen te controleren bij het wisselen van geld (van papier naar muntjes).

- Uitbetaling van meer dan € 3.000 contant zal wellicht niet meer mogen (denk dat de wetgever maatregelen aan de ondernemer gaat opleggen om risico's te gaan analyseren binnen het eigen bedrijf, een risicomatrix te gaan ontwikkelen waarin risico's benoemd moeten worden en afgedekt dienen te worden). Dit gebeurt nu ook al binnen de huidige Wwft wet- en regelgeving.

- De volgende dag terugkomen.... is er dan sprake van een nieuwe (eventuele) transactie: tja.... grijs gebied lijkt mij en sterk afhankelijk van feiten en omstandigheden (subjectiviteit)

- Wetgeving ..wat zoals het er nu naar uitziet...zal een verbodsbepaling worden voor alle ondernemingen in NL, dus ook voor casino's....

 

We gaan zien wat de toekomst brengt uiteraard.....